客服热线:400-100-2345

接听时间:9:00-20:00(周一至周日)

当前位置: 首页 - 资讯 - 身份证贷款 - 查看全文

反洗钱新施行 存取款5万元须身份证

2017-11-24 10:42 2345 浏览量:996

摘要 | 由央行、银监会、证监会、保监会联合制订的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正式实施。《办法》规定个人在银行办理现金存取业务时,如果单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上,将需要提交身份证件,用来限制身份证贷款洗黑钱等违法犯罪行为。

      由央行、银监会、证监会、保监会联合制订的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正式实施。《办法》规定个人在银行办理现金存取业务时,如果单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上,将需要提交身份证件,用来限制身份证贷款洗黑钱等违法犯罪行为。  

  根据《办法》规定,个人在银行办理现金存取业务时,若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上,将要提交身份证件。如果个人在某家银行未开立账户,但在该银行办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务,且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上,也要提交有效身份证件。而此前,银行仅在个人大额提现时,才要核对身份证件,但对大额存入、现金汇款等不作要求。   而且一旦发现假身份证,银行不仅有权拒绝办理业务,还可向公安机关等部门举报。同时,保险、证券期货等金融机构在办理业务时也要对客户进行身份识别。 

  另外,个人购买保险,若保险费以现金缴纳且金额达到一定门槛,保险公司也要核对并登记投保人和受益人的有效身份证件,这一门槛为:财产保险合同达到人民币1万元或外币等值1000美元,人身保险合同单个被保险人达到人民币2万元或外币等值2000美元。证券公司、期货公司、基金公司等金融机构在办理资金账户开户、销户、资金存取、银行卡登记等12项业务时,也应核对和登记客户的有效身份证件。   

  据悉,自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。新规将有效遏制行贿、洗钱等非法资金流动。譬如你往别人的银行账户上存5万元钱以上,以前银行是不查你的身份证的,但今后银行就要查一查了。银行人士提醒,市民到银行办理大额存取款业务,一定要带上身份证。  

  “在办理业务的时候,只要同时把客户的身份证号码输入到系统中去,一秒钟以内就可以在电脑页面显示客户的身份证信息。”昨日,人民银行长沙中心支行反洗钱有关负责人向记者介绍说,我省银行业已从6月22日逐步试运行公民身份信息联网核查系统。客户到银行办理人民银行规定的四类业务的时候,银行都将对客户身份进行核查。该系统为银行机构识别客户身份、辨别身份证件信息真伪提供了一种权威手段,将对骗取开立假名账户的行为产生巨大的威慑作用。 

  在办理过程中,如果客户的身份资料银行系统里面没有或者不完全一致怎么办?上述人士解释称,银行如发现个人的姓名、身份证号码、照片和签发机关有疑点,不仅有权拒绝为其办理相关业务,还可向公安机关等部门举报。不过,即使联网核查发现问题,银行也不能随意拒绝为客户办理业务。当核查结果不一致但不能确切判断身份证为虚假证件时,银行应继续为客户办理业务,并在事后利用其他识别手段进一步核查。  

  如果市民以前在银行开立账户使用的是假身份证,那么8月1日之后到银行办理5万元以上的取款时将被拒绝。这个账户上的钱以后怎么取出来,现在还没有明确的说法,很有可能成为“死账”。该人士提醒市民说,如果银行核查的结果有误,客户可以申请进一步核实,既可以向银行机构提供户口簿等其他有效身份证明,也可以要求银行向公安部信息中心申请核实。

责任编辑:2345小编
相关标签 身份证贷款

相关专题

更多
  • 小额贷款公司

    小额贷款公司越来越多,怎么开办一个小额贷款公司?小额贷款公司的现状和发展是什么?以及小额贷款公司的风...[查看全文]

  • 手机贷怎么样

    手机的使用越来越普遍,衍生出的手机贷款软件也越来越多,方便借贷的同时,诸位也要注意安全。[查看全文]

  • 身份证贷款

    随着社会的发展,各种网络金融产品都需要身份证信息,凭一张身份证贷款也就越来越多的出现,身份证可以贷款...[查看全文]

  • 银行小额信贷

    银行小额信贷能为大部分资金周转困难的人提供很大的帮助,但由于不懂贷款的相关程序,导致贷款效率低下,而...[查看全文]

遮罩层
玩命加载中

请输入图片中的字符

关闭 确认
APP下载

下载贷款王APP
极速贷款

回到顶部