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女子遇贷款骗局 揭秘骗子的诈骗手段

2017-12-31 19:53 2345 浏览量:986

摘要 | “贷款办理,无需抵押,当日到账。”网上看到这样的消息,或许你也会半信半疑。在大庆市,就有这样一名女子遭遇无抵押身份证贷款骗局,新办一张借记卡存入5万元,所有钱瞬间被转账。庆幸的是,民警帮女子追回被骗的5万元。

前不久,大庆女子张红家里着急用钱,她刚好在社交软件朋友圈里看到一条无抵押贷款信息,大意为“急用钱就找我,低息借款,当天下款,手续简便快捷,无需抵押,1万到50万均可,有意者可以与社交软件号138368*****联系。”

张红将这条信息给丈夫看了下,两人心中有些怀疑,但张红还是通过社交软件与对方取得联系,得知不但不需要抵押物品,而且利息较低。因为办理条件很诱人,张红就想把这个贷款办下来,她不知道这是个陷阱。

张红与对方约在哈市和兴路一家招商银行里见面,对方是一名男子。两人见面后,男子告诉张红,办理贷款需要交付1000元手续费,并提供身份证和银行流水单,目的是让银行看到资金往来情况。

因为没带带身份证,张红与男子约定过几日在同一地点见面。第二次见面,男子让张红在招商银行开一张借记卡,并开通了网银业务。

当天,张红在办理完借记卡和网银业务后,男子借口要登记银行卡信息,将新卡要到自己手里,让张红去复印身份证。等张红复印完身份证回来,男子把银行卡交给张红,再三嘱咐她回大庆后要往借记卡里存钱。目的就是制造这个账户的流水信息,金额越大贷款越好办。

张红回到大庆后,将5万元现金存了进去。结果5万元存入账户成功的短信刚过来,紧接着又进来一条5万元转账成功的短信。张红赶紧让银行工作人员帮助查看,结果确认刚存入的钱已经被转走。

在银行工作人员的提醒下,张红报了警。侦查员赶赴哈市调查,发现张红的5万元钱被转到一张昆仑银行卡上,可该卡的开户人并非本地人,且与银行监控视频里显示的并非同一人。由此判定,嫌疑人是通过购买他人银行卡作案。

通过调取大量视频和信息研判,侦查员发现,张红当时复印身份证时,犯罪嫌疑人迅速来到银行内一台公共电脑前操作,将张红新开的借记卡设置了大额转账业务,只要往这张卡里存入大额现金,就会迅速转到设定的银行卡上,这就是张红5万元钱瞬间被转走的原因。

通过收集电子物证、调取银行卡流水对账单、嫌疑人捆绑昆仑银行卡的取款地点监控,民警最终锁定了31岁的牡丹江籍男子李越。就李越被锁定的同时,警方获得消息,李越因涉嫌诈骗已被哈市警方刑拘。

今年4月,哈尔滨市南岗区人民法院审理了此案,法院以零口供给李越定了罪,并返还了受害人张红被骗走的5万元钱。

小编提醒,不要轻信网上贷款信息,对网上信贷公司要认真核实,千万不可在未收到贷款时就将保证金或利息支付给对方,一旦遭遇此类诈骗应及时报警。

责任编辑:2345小编
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