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国有银行支行同意两空壳公司申请贷款后骗贷2600万

2017-10-27 10:01 2345 浏览量:926

摘要 | 在我国,对贷款诈骗行为予以特别的犯罪化的探讨,是置于经济犯罪这一大的语境下开始的。经济体制转轨、社会经济活动的扩张,尤其是现代金融体制的形成,所要求的规范建立过程中必然伴随大量的失范现象,贷款诈骗行为的大量出现就是一个较为典型的事例。不要以为银行就不会被骗,接下来哦我们就来看看“ 国有银行支行同意两空壳公司申请贷款后骗贷2600万”这个案件。

 在我国,对贷款诈骗行为予以特别的犯罪化的探讨,是置于经济犯罪这一大的语境下开始的。经济体制转轨、社会经济活动的扩张,尤其是现代金融体制的形成,所要求的规范建立过程中必然伴随大量的失范现象,贷款诈骗行为的大量出现就是一个较为典型的事例。不要以为银行就不会被骗,接下来哦我们就来看看“ 国有银行支行同意两空壳公司申请贷款后骗贷2600万”这个案件。 

 从化法院一审查明,2011年6月期间,时任某国有银行从化支行客户经理(即信贷员)的李某(女)在经办广州大翔软件有限公司(下称“大翔公司”)贷款业务中,未按照规定严格进行实地调查核实借款公司实际经营情况出具调查报告,贷前调查流于形式,贷后未严格监管。而身为小企业金融业务分中心经理的邝某,主管信贷业务的副行长陈某,也没有深入调查核实而予以同意确认,致使银行被张某等人利用大翔公司诈骗贷款2000万元,至案发时造成银行损失将近1600万元,形成不良贷款。  几乎在同一时期,另一客户经理吴某在2011年11月至12月期间经办广州亿鹏贸易公司(下称“亿鹏公司”)贷款业务。吴某也未按照规定进行实地调查核实借款公司实际经营情况出具调查报告,致使该银行被张某等人利用亿鹏公司诈骗贷款600万元,至案发时造成该银行损失423万余元。  缘由:  信贷员因领导介绍没严格调查  判决书显示,大翔公司营业执照上的法人代表是一名姓丁的女子,但丁某证言否认公司是她开的,她没有遗失过身份证,但曾经把身份证交给男朋友在广州办理购房贷款和房产证等手续。而另外一家空壳的“皮包公司”亿鹏公司法人是梁某,梁某证实,是他人张某甲通过虚假出资的方式将该公司变更给其做法人代表,他没有支付股权转让费用,只提供了个人身份。  客户经理李某供述,大翔公司是小企业金融业务分中心经理邝某介绍的,他们俩曾一起实地视察,发现地址和营业执照不符,对方解释刚搬了新地址。李某还供述,因为对方提供了公司报表和银行流水,所以她就默认为是核实了公司的实际运营状况。丁某签名时,李某没有认真比照。  信贷员吴某则供述,因为亿鹏公司是副行长陈某介绍的,他就没有实地视察。在贷款后跟踪贷款的去向、贷款人的经营场所时,他也没有去现场看过,只是叫贷款人将相关资料送给他。而副行长陈某则供述,他不知道银行员工在贷款前,是否实地考察过两家公司。由于没能对这些贷款公司真实情况进行了解,造成该银行的贷款被骗,他是有责任的。  法院审理  1.4人以失职罪被分别判刑  一审法院认为,陈某、邝某、李某、吴某身为国有公司、企业的工作人员,在办理大翔公司、亿鹏公司贷款业务的过程中,没有正确履行职责,工作严重不负责任,致使国家利益遭受重大损失,其行为均已构成国有公司、企业单位人员失职罪。因4人犯罪后自动投案,如实供述自己的罪行,是自首,依法可从轻处罚。遂依法对陈某判刑3年,对邝某判刑2年6个月,对李某判刑2年,对吴某判刑1年9个月。  一审宣判后,陈某等3人提出上诉,从化检察院则提起抗诉。从化检察院认为,该案应定性为违法发放贷款罪,且还有4笔委托贷款金额没有计入违法发放贷款罪的犯罪数额,陈、邝、李3人违法发放贷款的情节应认定为“造成特别重大损失”,而不是“造成重大损失”。  2.损失多少算“特别重大”?  关于本案属重大损失还是特别重大损失的问题,最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》规定,国有公司、企业、事业单位的工作人员,严重不负责任,造成国家直接经济损失数额在50万元以上的,应予立案追诉。  广州中院评判认为,考虑陈某、邝某的行为造成银行将近2023万元损失,已超过标准40倍,李某行为造成损失1599万余元元,超过标准31倍,三人造成的损失额均足以构成特别重大损失。故本案应认定陈某、邝某、李某的行为致使国家遭受特别重大损失。  广州中院终审判决认为,原审没有认定该情节不当,但原判认定事实清楚,证据确实、充分,定罪正确,量刑适当,审判程序合法,近日裁定驳回检方抗诉和被告人上诉,维持原判。

哟上就是“ 国有银行支行同意两空壳公司申请贷款后骗贷2600万”这个案件的全部信息,做人做事一定要合法,不要做违法的事。

责任编辑:2345小编
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